Використання платіжної картки значно полегшує щоденні розрахунки її власників та дозволяє легко контролювати видатки.

Як і кожний фінансовий інструмент платіжна картка потребує обережного ставлення та забезпечення необхідних заходів для того, щоб убезпечити операції з її застосуванням.

Банк Кіпру докладає значних зусиль для захисту власників платіжних карток від карткового шахрайства, але і сам власник картки також повинен приділяти увагу безпеці.

У цьому розділі ми пропонуємо Вам ознайомитись із найбільш поширеними видами шахрайства з платіжними картками, рекомендаціями щодо їх уникнення, а також загальними правилами щодо користування платіжною карткою.

Загальні рекомендації щодо безпеки використання платіжних карток:

• обов’язково ставте свій підпис на звороті картки при її отриманні – касири у торгівельній мережі повинні перевіряти автентичність Вашого підпису на чеку при проведенні операцій.
• запишіть номери служби підтримки банку та процесингового центру (зазначені у Правилах користування міжнародними платіжними картками ПАТ «БАНК КІПРУ») у свій мобільний телефон.
• негайно повідомляйте банк у разі втрати платіжної картки, а також про те, що ПІН став відомий іншій особі.
• запам’ятайте ПІН-код або запишіть його в надійному місці (не позначаючи, що це ПІН) та знищіть ПІН-конверт. Ніколи не зберігайте ПІН разом із карткою, не записуйте його на ній або інших предметах, які зберігаються разом з карткою.
• підключіть Ваш картковий рахунок до послуги GSM-банкінгу. Це дозволить Вам у режимі реального часу контролювати операції по Вашому картковому рахунку. Навіть операція сумою менше 1 гривні по картковому рахунку, здійснена без Вашого відому, є підставою для хвилювання. Необхідно одразу зателефонувати до служби підтримки Банку та з’ясувати подробиці операції (якщо інформації у SMS-повідомленні недостатньо). З метою контролю операцій за картковим рахунком Ви можете також використовувати виписки за рахунком.
• ніколи і нікому не повідомляйте ПІН-код до Вашої картки (навіть членам родини, працівникам Банку чи правоохоронним органам).
• нікому не повідомляйте реквізити своєї картки, а тим більше – номер CVV2-коду, якщо Ви не здійснюєте операцію за допомогою картки по телефону або в мережі Інтернет.
• не передавайте картку для користування третім особам.
• будьте особливо уважними при проведенні операцій за допомогою платіжної картки в мережі Інтернет.
• для підтвердження операцій, що здійснені в мережі Інтернет ніколи не застосовуйте ПІН-код. Якщо від Вас вимагають вказати ПІН-код – це шахрайська операція.
• при проведенні оплати товарів та послуг за допомогою картки завжди тримайте її у полі зору. Проведення операції без Вашої присутності неприпустиме.
• підписуйте тільки правильно та повністю складені чеки (квитанції) терміналів, сліпи тощо.
• зберігайте квитанції терміналів, що підтверджують проведені операції, до моменту відображення їх у виписці за картрахунком.
• при введенні ПІН-коду переконайтесь, що ніхто, крім Вас, не може його побачити.
• перед проведенням операції у банкоматі переконайтесь у відсутності сторонніх пристроїв (накладки на клавіатурі, отвори для картки).
• раз у три місяці змінюйте свій ПІН-код за допомогою банкомата.
• зберігайте картку окремо від джерел сильного електромагнітного випромінювання (гучномовців, моніторів тощо).

Існують наступні основні види шахрайства, пов’язані з платіжними картками:

1. Family fraud (фемілі фрод, «сімейне шахрайство»)
2. Carding (кардинг)
3. Fishing (фішинг)
4. Skimming (скімінг)
5. Lebanese loop (ліванська петля)